ग्राहक खातों को FCA लॉक डाउन ईपेमेंट्स के रूप में होल्ड पर रखें

एक के नियंत्रण को छीन लेने से कुछ भावनाएं खराब होती हैं, केवल दूसरे की दया पर होना। यह दुर्भाग्य से, डिजिटल भुगतान प्रोसेसर का उपयोग करने वाले ग्राहकों के ढेर सारे मामले, ‘ePayments Systems Limited’ है।.

मध्य फरवरी में ePayments के ग्राहक खातों का एक लागू लॉकडाउन देखा गया, जो मार्च में प्रवेश करते ही जारी रहता है। यह लॉकडाउन वित्तीय आचार प्राधिकरण द्वारा आदेशों का एक परिणाम था, क्योंकि नियामक संस्था एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रथाओं के आसपास की शॉर्ट-कॉमिंग के लिए संचालन की जांच करती है।.

हालांकि सटीक आंकड़े अज्ञात हैं, यह आश्चर्य की बात है कि इस लॉकडाउन ने $ 150 मिलियन अमरीकी डालर से अधिक ग्राहक निधि को प्रभावित किया है। इन फंडों को 1 मिलियन से अधिक ग्राहक खातों से आने के कारण टाल दिया जाता है.

जब एफसीए में कदम रखा, अपने सिस्टम के लगातार लॉकडाउन की व्यवस्था करते हुए, ePayments ने अपने ग्राहक को निम्नलिखित सूचना प्रदान की.

“11 फरवरी, 2020 ePayments Systems Limited (,)ePayments‘) वित्तीय आचरण प्राधिकरण (Financial) से सहमतएफसीए‘) अपने ग्राहक के खातों की सभी गतिविधि निलंबित कर देगा। यह निर्णय एक समीक्षा के बाद लिया गया था, एफसीए द्वारा, ई-पेमेंट्स एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम और नियंत्रण, जिसने कमजोरी की पहचान की, जिसमें आवश्यक उपचार की आवश्यकता थी.

हम जानते हैं कि यह हमारे ग्राहकों के लिए बहुत निराशाजनक समय होगा। हम किसी भी असुविधा के लिए क्षमा चाहते हैं और सुधार सुनिश्चित करने के लिए अथक प्रयास कर रहे हैं और जल्द से जल्द खातों को फिर से सक्रिय किया जा सकता है। इस सुधार प्रक्रिया के दौरान, हम ग्राहकों को आश्वस्त करना चाहते हैं कि उनके फंड को सामान्य रूप से सुरक्षित रखा जा रहा है। ”

उत्तर खोज रहे हैं

स्थिति स्पष्ट रूप से एक नकारात्मक है, कंपनी के लिए एक प्रस्ताव के लिए लग रहा है के रूप में जारी है। क्या इतना स्पष्ट नहीं है तालाबंदी के पीछे तर्क है.

कुछ सिद्धांत हैं जो विकास के लिए संभावित अपराधी के रूप में उभरे हैं.

  1. नए एएमएलडी 5 कानूनों ने प्लेटफॉर्म अपग्रेड के लिए ई-पेमेंट ऑफ-गार्ड को पकड़ लिया है
  2. ePayments का इस्तेमाल साबित घोटाले, वनकॉइन से जुड़े धन के लिए गेटवे के रूप में किया गया था
  3. EPayments के साझेदार risk उच्च-जोखिम ’उद्योगों से जुड़े भुगतानों में दरार डाल रहे हैं

आज, हम इनमें से प्रत्येक सिद्धांत के पीछे योग्यता पर एक संक्षिप्त नज़र डालेंगे। हालांकि, वास्तविकता यह है कि इनमें से कोई भी सही नहीं है। हो सकता है कि हमें जवाबों के लिए निजी बनने से पहले बस एक संकल्प की प्रतीक्षा करनी होगी.

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग

पूर्वोक्त सिद्धांतों में गोता लगाने से पहले, हम एक तथ्य स्थापित कर सकते हैं – ePayments द्वारा दिए गए बयानों के साथ, हम कम से कम जानते हैं कि यह स्थिति उनकी एएमएल प्रक्रियाओं के आसपास घूमती है.

एफसीए द्वारा अधिकृत बने रहने के लिए, कंपनी को एएमएल कानूनों के आसपास सख्त अनुपालन उपायों का पालन करना चाहिए.

जबकि डिजिटल भुगतान समाधान लाभ और गति और लागत के रूप में एक बीवी की पेशकश करते हैं – वे कुछ निश्चित चीज़ों के साथ आते हैं। इनमें से एक नापाक गतिविधि के माध्यम से दुरुपयोग की संभावना है। अवैध गतिविधि के सबसे सामान्य ज्ञात साधनों में से एक मनी लॉन्ड्रिंग है – एक प्रथा जो ’गंदे’ पैसे को सक्षम करती है, अवैध गतिविधियों से जुड़ी है, जिसे known स्वच्छ ’या वैध माना जाता है।.


स्वाभाविक रूप से, यह एक ऐसी प्रथा है जिसे हतोत्साहित किया जाता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए सख्त उपाय किए जाते हैं कि ऐसा न हो। इन प्रथाओं को-एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून, या known एएमएल ’के रूप में जाना जाता है.

EPayments के मामले में, यह एएमएल उपाय है, या इसकी कमी है, जिसने एफसीए लागू मंच लॉकडाउन को प्रेरित किया.

परिदृश्य 1 – एएमएलडी 5

थ्योरी नंबर # 1 एक बहुत ही प्रशंसनीय परिदृश्य है। ‘AMLD5’ का संक्षिप्त नाम यूरोप के 5 वें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश को संदर्भित करता है.

AMLD5 जो 2018 में कानून में आया, और 2020 में लागू हुआ, विभिन्न शर्तों के साथ आता है – एक जोड़ी के साथ संभवतः बंद होने का कारण है.

  • वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडरों को कथित जोखिम स्तरों के बावजूद, अन्य संस्थाओं के साथ अब जमीनी स्तर पर देखा जाता है.
  • वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को अब अधिक कड़े एएमएल और केवाईसी नियमों के अनुरूप होना चाहिए.

हालांकि ePayments एक बार नियमों के अनुरूप हो सकते हैं, उनके सिस्टम को AMLD5 के तहत अपने नए दायित्वों को प्रतिबिंबित करने के लिए बस अपग्रेड की आवश्यकता हो सकती है.

हालांकि ePayments के लिए संभावित रूप से महंगा, यह संभव परिदृश्य समग्र रूप से सकारात्मक है (लॉकडाउन से प्रभावित लोगों की स्पष्ट असुविधा से अलग)। दिन के अंत में, यह परिदृश्य अधिक सुरक्षित ePayments प्लेटफ़ॉर्म को आगे बढ़ाएगा.

इस विशेष परिदृश्य से परे, AMLD5 का पहले से ही पूरे यूरोप में व्यापक प्रभाव है। यह हाल ही में स्पष्ट किया गया था जब जर्मनी ने वित्तीय साधन के रूप में बिटकॉइन को फिर से परिभाषित किया था.

परिदृश्य 2 – ePayments + वनकॉइन

यह परिदृश्य AMLD5 के साथ नए पाए गए मुद्दों की तुलना में बहुत अधिक चिंता का विषय है। जबकि वर्णित स्थिति, निराशाजनक है, इस प्रकार दूर है, और खुद के खेल में कुछ बड़ा हो सकता है। EPayments और अब तक के सबसे बड़े घोटालों में से एक – OneCoin के बीच संबंध हो सकते हैं.

कई अनुमान लगाते हैं कि संभावित रूप से झरझरा एएमएल प्रथाओं की अनुमति देता है जो वनकॉइन फंडों में से कुछ के लिए मंच के माध्यम से फ़नल बनाने के लिए $ 4 बिलियन की अनुमति देता है।.

यह अटकलें हाल के इस्तीफे के माध्यम से कुछ स्तर की विश्वसनीयता पर लगी हैं रॉबर्ट कोर्टनीज, ePayments से। प्लेटफ़ॉर्म लॉकडाउन के कुछ ही दिनों बाद हुए इस इस्तीफे ने कोर्टनीज़ के लिए कंपनी के एक छोटे से कार्यकाल को खत्म कर दिया। उसका पूर्व नियोक्ता? लॉ फर्म लॉर्ड लॉर्ड – वही फर्म जिसने एक साझेदार, मार्क स्कॉट को देखा, उसे वनकॉइन के संस्थापक, डॉ। रूजा इग्नाटोवा की ओर से लगभग 400 मिलियन डॉलर की धनराशि का दोषी ठहराया गया।.

इस विकास से सवाल उठता है – क्या ई-पेमेंट्स वनकॉइन के साथ जुड़े धन को वैध बनाने के लिए इस्तेमाल किया गया था? और यदि हां, तो कुछ फंड्स हैं, जो वर्तमान में लॉकडाउन के तहत हैं, वनकॉइन के उन लोगों का एक हिस्सा है?

आज तक, यदि यह केवल अनुमान है, तो जैसा कि एफसीए ने ई-पेमेंट लॉकडाउन के आसपास के महीन विवरणों पर टिप्पणी जारी नहीं की है। हालांकि, अगर यह एक बतख की तरह होता है …

एक संभावित समयरेखा
  1. वनकॉइन ने दुनिया भर में $ 4 बिलियन के निवेशकों को धोखा दिया
  2. माइक स्कॉट, लॉ फर्म लॉर्ड लॉर्ड के पार्टनर, ने वनकॉइन के संस्थापक, डॉ। रुई इग्नाटोवा के लिए $ 400 मिलियन की लॉन्डरिंग के लिए $ 50 मिलियन की क्षतिपूर्ति की
  3. 2017, इग्नाटोवा, धन की विशाल मात्रा के साथ गायब हो जाता है
  4. वनकॉइन घोटाले के इर्द-गिर्द कई आरोप लगे
  5. रॉबर्ट कोर्टनीज, पूर्व में लोके लॉर्ड, ePayments द्वारा काम पर रखा गया था
  6. एफसीए के एफसीए लॉकडाउन होता है
  7. रॉबर्ट कोर्टनेइज ने ईपेमेंट्स से इस्तीफा दिया
भविष्य का परिचय

जहां यह पूरी गाथा गूढ़ हो जाती है, मायावी डॉ। रूजा इग्नाटोवा को ट्रैक करने की क्षमता है.

यदि वनकॉइन और ईपेमेंट्स के बीच एक लिंक स्थापित है, तो MAYBE वहां उन फंडों से जुड़ा रहता है जो अब लॉकडाउन में हैं। यह मामला होना था, इग्नाटोवा के ठिकाने को संभावित रूप से ट्रैक करने के लिए एक नया एवेन्यू एक संभावना बन जाता है.

हालांकि ये बड़े पैमाने पर आइएफएस और मेब्स हैं, वास्तविक स्तुति को आगे बढ़ने के लिए स्थिति का दायरा काफी बड़ा है.

परिदृश्य 3 – उच्च जोखिम वाले संबंध

EPayments लॉकडाउन के पीछे अंतिम प्रमुख सिद्धांत वह है जो अतीत में कई समान प्लेटफार्मों के पतन के रूप में साबित हुआ है – उच्च संबंध.

EPayments जैसी कंपनियां अकेले काम करने में सक्षम नहीं हैं। उन्हें बैंकों, बीमा प्रदाताओं और अधिक के साथ संबंधों की आवश्यकता होती है। दुर्भाग्य से, इसका मतलब है कि वे और इसी तरह की कंपनियां, अक्सर इन सेवा प्रदाताओं की दया पर होती हैं। अक्सर बार, हम एक सेवा प्रदाता डीम को देखेंगे कि ग्राहक उच्च जोखिम वाले हैं, और अपनी सेवाओं की पेशकश को रोकते हैं.

EPayments के संबंध में, यह माना जाता है कि, मोटे तौर पर उनके प्लेटफार्मों के माध्यम से संसाधित सभी लेनदेन का कम से कम 20% निम्नलिखित उद्योगों के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है।.

  • अश्लील सामग्री
  • विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा)
  • क्रिप्टोकरेंसी

सेवा प्रदाताओं को आमतौर पर इन उद्योगों के आसपास के संबंधों को बंद करने में उचित ठहराया जाता है क्योंकि, दुख की बात है कि वे घोटालों और धोखाधड़ी से परेशान हैं – वनकॉइन पर पिछला सिद्धांत देखें.

डिजिटल प्रतिभूति विनिमय (DSX)

क्रिप्टोक्यूरेंसी के साथ उपरोक्त उच्च जोखिम वाले उद्योगों के कनेक्शन सबसे मजबूत हो सकते हैं। यह क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, डीएसएक्स के माध्यम से है; एक एक्सचेंज जो ePayments – मिखाइल रिमानोव के समान संस्थापक को साझा करता है.

प्लेटफार्मों के बीच संबंध संस्थापकों से परे जाते हैं, हालांकि। उदाहरण के लिए, जोड़ी ग्राहकों की ऑनबोर्डिंग के लिए एक-दूसरे की सेवाओं का उपयोग करती है, साथ ही खातों के बीच मूल्य स्थानान्तरण की सुविधा प्रदान करती है.

शुक्र है, दुनिया भर के राष्ट्र सभी व्यवसायों के लिए खेल के मैदान को सुनिश्चित करने के लिए कदम बढ़ाने लगे हैं। इसका एक हालिया उदाहरण भारत के सर्वोच्च न्यायालय द्वारा हाल ही में क्रिप्टो-संबंधित व्यवसायों पर कंबल प्रतिबंध लगाने के अपने केंद्रीय बैंकों के फैसले को पलटने का निर्णय है.

वैश्विक स्तर पर देखी जा रही वृद्धि के कारण, यह संभावना नहीं है कि ePayments लॉकडाउन उच्च जोखिम वाले संबंधों के कारण है.

प्रगति अद्यतन और एक क्रिस्टल बॉल

भले ही आप किस परिदृश्य को सच मानते हों, जनता को इस समय काम करने के लिए ज्यादा जानकारी नहीं दी गई है। एक आशाजनक नोट पर, ePayments ने वास्तव में, कई अपडेट और d FAQ ‘डोजियर जारी किए हैं, जो दर्शाता है कि वे कम से कम स्थिति पर काम कर रहे हैं। इन्हें निम्न लिंक के माध्यम से पाया जा सकता है.

ग्राहकों के लिए अस्थायी खाता निलंबन सामान्य प्रश्न

लेखा अद्यतन और नए सामान्य प्रश्न

सुधार प्रक्रिया पर अद्यतन

दिन के अंत में, एफसीए और ईपेमेंट्स को कोई भी नहीं जानता है। शायद लॉकडाउन के पीछे तर्क एक सरल है, और विवरण की कमी एक भेद्यता के शोषण को रोकना है.

आज जिन विभिन्न परिदृश्यों पर चर्चा की गई है, वे कुछ ही संभावनाएं हैं, जिनमें से किसी में अंतिम से अधिक योग्यता नहीं है। कुछ समय के लिए, हमें बस अपने क्रिस्टल गेंदों से परामर्श जारी रखने की आवश्यकता होगी, क्योंकि हम स्थिति की समझ बनाने की कोशिश करते हैं – और आशा करते हैं कि ePayments सत्य की तलाश करते हैं बताते हुए,

“हम ग्राहकों को आश्वस्त करना चाहते हैं कि धनराशि सामान्य रूप से सुरक्षित रखी जा रही है और सुधार प्रक्रिया पूरी होने के बाद इसे पुनः प्राप्त किया जा सकता है।”

ePayments Systems Limited

यूनाइटेड किंगडम के भीतर संचालन, ePayments Systems Limited देश के सबसे बड़े डिजिटल भुगतान प्रोसेसरों में से एक बन गया है.

सीईओ, मिखाइल रिमानोव ने 2010 में लॉन्च के बाद से कंपनी के संचालन की देखरेख की है.

* मिखाइल राइमानोव को प्रकाशन से पहले टिप्पणी के लिए संपर्क किया गया था – कोई प्रतिक्रिया नहीं मिली *

वनकॉइन

वनकॉइन को अक्सर सभी समय के सबसे बड़े घोटालों में से एक के रूप में जाना जाता है। इस पोंजी योजना ने अनगिनत निवेशकों को लगभग $ 4 बिलियन अमरीकी डालर का धोखा दिया.

इस परियोजना को, जिसके संस्थापक डॉ। रूजा इग्नाटोवा ने देखा, 2017 में गायब हो गया, जिसमें बड़ी मात्रा में धनराशि कम नहीं थी, यह एक अत्यधिक हेरफेर करने वाला पाया गया था। हालांकि इसने विभिन्न खनन प्रथाओं और सुरक्षित ब्लॉकचेन के माध्यम से भुगतान का भविष्य होने का वादा किया था, लेकिन ये पूरी तरह से गढ़े हुए पाए गए.

वित्तीय आचार प्राधिकरण

एफसीए एक यूनाइटेड किंगडम आधारित नियामक निकाय है। वे ध्यान दें कि उनके मुख्य कार्य तीन गुना हैं.

  • वित्तीय बाजारों को सुरक्षित रखें
  • उपभोक्ताओं को सुरक्षित रखें
  • प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देना

इन कार्यों के दायरे में किया जाता है वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम 2000.  2013 में उनके गठन के बाद से, एफसीए 60,000+ व्यवसायों को विनियमित करने के लिए बढ़ गया है.

* FCA को प्रकाशन से पहले टिप्पणी के लिए संपर्क किया गया था – कोई प्रतिक्रिया नहीं मिली *

अपडेट किया गया: जुलाई 2020

अभी भी हमारे पास कोई नई जानकारी नहीं है। पाठक जो अधिक सीखने में रुचि रखते हैं उन्हें आने पर विचार करना चाहिए EpaymentReviews.com

Mike Owergreen Administrator
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